Módulo Balance

Balance

El módulo Balance muestra un resumen en tiempo real del estado financiero del comercio, con información sobre saldo neto, saldo diferido, saldo bloqueado, pendiente por retiro y balance disponible, filtrable por fecha y tipo de moneda configurado.

Consultar el resumen del balance

Para consultar el resumen del balance en tiempo real del comercio que desees seleccionar, sigue estos pasos:

1. Dirígete a la ruta PRINCIPAL > Balance. Luego, se desplegará una nueva ventana donde encontrarás los siguientes filtros a seleccionar:
   1. Fecha de corte hasta: Selecciona la fecha de corte del balance.
   2. Comercio: Selecciona el comercio para conocer el balance en tiempo real.
   3. Moneda: Selecciona el tipo de moneda para conocer el balance.

Después de seleccionar las opciones necesarias, aparecerá una tabla como la siguiente:

Este balance se subdivide en diferentes tipos de saldos, que a continuación se detallan:

• Saldo Neto: Saldo total del comercio, contando el saldo ya disponible para retiro y el saldo diferido.
• Saldo Diferido: Saldo a la espera de cumplir el tiempo necesario para estar disponible.
• Saldo Bloqueado: Saldo bloqueado por procesos de contracargos.
• Pendiente por Retiro: Saldo en retiros pendientes.
• Balance Disponible: Saldo disponible para retiro. Es el resultado del saldo neto menos el saldo diferido.

Filtro de fecha de corte

Adicionalmente al filtro de comercio y moneda, este módulo también cuenta con filtros de fecha en la parte superior. En este caso, podrás seleccionar una fecha exacta de corte.

Estado de cuenta

Descarga tu estado de cuenta

Puedes descargar el detalle de tu balance mensual en PDF, haciendo clic en el botón Balance Mensual, ubicado en la esquina superior derecha del detalle de tus saldos.

¿Qué es el estado de cuenta?

El estado de cuenta es un documento que resume todos los movimientos de tu cuenta en un periodo determinado, permitiéndote entender de forma clara:

• El saldo inicial del periodo
• Los ingresos recibidos
• Los cargos o salidas realizadas
• El saldo final

Este documento es clave para controlar tu operación, validar montos y conciliar tu información financiera.

Vista general del estado de cuenta

Una vez descargado tu estado de cuenta, tendrá un aspecto similar a este:

Secciones del estado de cuenta

Periodo

En la parte superior derecha de tu estado de cuenta, encontrarás el periodo del reporte, así como el país de origen.

En la parte inferior izquierda de tu estado de cuenta, encontrarás el día que se emitió el reporte.

Resumen del periodo

Aquí encontrarás una vista general de tu cuenta:

• Saldo inicial: Saldo con el que se cerró el periodo del mes anterior.
• Total abonos: Suma de los ingresos recibidos.
• Total cargos: Suma de egresos o descuentos aplicados.
• Otros cargos/abonos: Ajustes u otros movimientos no operativos.
• Saldo final: Saldo total al termino del periodo indicado en el estado de cuenta.

Saldos y movimientos

Esta sección muestra el detalle completo de las transacciones registradas en tu cuenta.

Abonos en la cuenta (ingresos)

Aquí encontrarás los abonos en la cuenta (ingresos), que incluyen:

• Fondeo del balance: Ingreso de fondos realizado por el comercio o entre cuentas internas.
• Depósitos: Ingresos de fondos realizados por el usuario final. Este se desglosa en:
  • Depósitos del mes: Transacciones creadas y completadas dentro del mismo periodo.
  • Depósitos de meses anteriores: Transacciones creadas en el periodo previo y completadas en el periodo actual.

Cargos en la cuenta (egresos)

Aquí encontrarás los cargos en la cuenta (egresos), que incluyen:

• Retiros: Salidas de fondos solicitadas por el usuario final.
• Pay4U: Funcionalidad exclusiva de ProntoPaga en Chile, Perú y Ecuador. Permite realizar pagos mediante transferencias bancarias utilizando fondos disponibles en el balance de cada comercio directamente a sus asociados.
• Liquidaciones: Transferencia de saldo que solicita el comercio para uso o retiro.
• Cobros por servicio: Cargos correspondientes a los servicios de ProntoPaga que se desglosa en la segunda página del estado de cuenta.
• Impuestos: Total de cargos fiscales aplicados a las operaciones. Se desglosa en la segunda página del estado de cuenta.
• Contracargos perdidos: Disputas de transacciones que fueron resueltas como perdidos.

Otros cargos o abonos en la cuenta

Aquí encontrarás todos aquellos movimiento que no se incluyen en las primeras dos secciones del estado de cuenta:

• Ajustes: Modificaciones realizadas durante el periodo, las cuales se detallan en la segunda página del estado de cuenta.
• Otros: Total de cargos o abonos realizados durante el periodo, detallados en la segunda página del estado de cuenta.

Detalle de cobros por servicios

En esta sección se desglosan las comisiones cobradas por los servicios utilizados, junto a sus impuestos asociados.

Detalles de ajustes

Aquí se muestra el desglose de los ajustes realizados durante el periodo. Estos pueden reflejarse como abonos o cargos, dependiendo del caso.

Glosario del estado de cuenta

A continuación, se describen los términos más importantes dentro de tu estado de cuenta.